CONSULENZA INDIPENDENTE
Il servizio di consulenza su base indipendente, rivolto a famiglie, aziende, holding, fondazioni ed enti privati, si sviluppa secondo il seguente approccio attraverso un mandato di Advisory:
Il cliente sottoscrive il mandato di advisory
l’advisor
Analisi di asset allocation con eventuali raccomandazioni personalizzate e monitoraggio del patrimonio
Il cliente mantiene il patrimonio nelle banche che lo custodiscono
e sono responsabili dello stesso
Valori AM sviluppa il servizio di consulenza su base indipendente secondo due modelli:
- Consulenza Generica;
- Consulenza Specifica sulla base della direttiva MIFID.
Il nostro Servizio di Consulenza Generica prevede:
2014
Aggregazione del patrimonio finanziario: Valori AM consolida l’intero patrimonio finanziario del cliente, spesso suddiviso su diverse banche, in un unico report. L’elaborato viene su richiesta reso disponibile tramite un’area riservata web attraverso il quale il cliente ha la possibilità di monitorare quotidianamente la posizione aggregata.
2014
Analisi di Portafoglio: il team di Valori AM analizza la posizione complessiva del portafoglio, fornendo un’accurata analisi complessiva di asset allocation e per singole asset class.
2014
Definizione asset allocation strategica e tattica: Sulla base degli obiettivi e del profilo di rischio del cliente vengono definite le linee guida personalizzate in chiave strategica (medio lungo termine) e tattica (breve termine).
2014
Monitoraggio del Portafoglio: Valutazione continua del profilo rischio/rendimento del portafoglio complessivo e proposta di eventuali riallocazioni in chiave strategico/tattico.
2014
Efficientamento commissionale e fiscale: Analisi dei costi e delle spese inerenti ai rapporti bancaria al fine di efficientarli e minimizzarli. Costante attenzione all‘impatto fiscale dell’operatività del portafoglio e proposta di soluzioni efficienti.
2014
Gestione rapporti con banche: Contatto periodico con banche per analizzare il portafoglio e supportarne l’operatività.
CONSULENZA SPECIFICA SULLA BASE DELLA DIRETTIVA MIFID
Con riferimento al Servizio di Consulenza Specifica sulla base della direttiva MIFID, ai servizi sopra indicati si aggiunge:
2014
L’erogazione di raccomandazioni personalizzate, periodiche proposte di investimento su strumenti specifici condivise sempre con il cliente finale sulla base del suo profilo di rischio e del contesto di mercato, sviluppate in chiave indipendente e quindi nell’unico e solo interesse del cliente stesso.